資産運用

【積立投資】積み立てNISA・ロボアド2019年3月1日運用報告

当ブログではできるだけ毎日、管理人が毎月積み立て投資をしている積み立てNISA・ロボットアドバイザーの日々の資産運用報告をしています。

こんにちは。ごく普通の主婦のユッピーといいます。

なんとブログ更新を1か月もサボってしまいました・・・

今後はできるだけ毎日更新していきたいと思いますのでよろしくお願いいたします(笑)

資産運用でお金を増やす!

私は結婚・マイホーム購入を機に投資に興味を持ちました。

お金を増やしたい・・・

投資に対して全く知識のなかった私はインターネットや本を読み漁り自分なりにたどり着いた結論は、初心者でも始めやすい「積立NISA」「ロボットアドバイザー」に毎月決まった金額を積み立て投資をしようと決めました。

我が家では昔から主人が投資をしていますが、投資初心者の私には一切知恵を与えてくれません(涙)

主人曰く投資(資産運用)は自分で学び失敗し経験しないと身にならないそうです・・・。

 

 

 

積み立て投資は長期で結果を出す投資方法ですが、日々の資産の増減を公開することによって、当ブログがきっかけとなり私のような投資初心者が投資を始める後押しになれば幸いです。

・ロボアドバイザー、積み立てNISA 毎月の投資金額↓

ロボアドバイザーウェルスナビ   10000

ロボアドバイザーTHEO          10000

積立NISA                         33300

毎月53300を積み立て投資しています。

こちらの運用資金は我が家ではあくまでも「余剰資金」としての資金であり、私の投資入門として10年~20年後を見据えて積み立てています。

我が家では主人が他に米国株・ETF・不動産などに投資をしています。

投資初心者の私はロボアドバイザーと手堅い積み立てNISAで勉強しろということです。

 

つみたてニーサに関しては売却益や運用額が非課税になるということでやらない手はないですね。

資産の増減はブログに投稿することを習慣化し毎日気にするようにしています。

資産の増減が気になるのは人の性ですよね。

だってお金が増えたり減ったりするなんて楽しいでしょ(笑)

WealthNavi(ウェルスナビ)

含み損益+3,862

WealtNavi(ウェルスナビ)とはテクノロジーの力で世界水準の資産運用を全自動化してくれる今流行りの「ロボットアドバイザー」です。

運用手数料は1%で高い安いと賛否両論ありますが、すべての売買を全自動で行ってくれるのですからその手間賃としては有りだと思っています。

ウェルスナビのリスク許容度は5に設定しています。

 

ウェルスナビは現在入会キャンペーン中です。

 

・ウェルスナビの公式サイトはこちら

ウェルスナビで口座開設

・ウェルスナビについてはこちらの記事で詳しく書いていますので参考にしてください↓

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THEO(テオ)

含み損益-13,196

THEO(テオ)こちらもウェルスナビ同様すべての売買を全自動でおこなってくれる「ロボットアドバイザー」です。

手数料もウェルスナビと同様に1%です。

「ウェルスナビ」と「テオ」で年間2%の手数料を支払っていて少々もったいない気持ちもありますがあくまでも「余剰資金」「勉強代」ということで納得しています。

 

ポートフォリオを見ても分かるように24銘柄にも分散投資しておりウェルスナビの6銘柄に比べて4倍もの差があります。

 

・テオの公式サイトはこちら

テオで口座開設

THEO(テオ) ロボアドバイザー

・テオについて詳しく書いた記事ですので参考にしてください↓

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積み立てNISA(ニーサ)

含み損益-6,801

2018年は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「ひふみプラス」に投資しました。

2019年は「楽天・全米株式インデックス・ファンド」SBI証券で毎日投資しようと思います。

 

 

積み立てNISAは2018年1月から始まった売却益や運用額が非課税になる国が推奨している積み立て投資です。

最大で20年間、年間40万円、計800万円まで非課税で積み立て投資ができる制度です。

通算利益に対して非課税は魅力的ですので是非やるべきですね。

積み立てNISAを始めるには証券会社の口座開設をしなくてはなりません。

口座開設は無料なのでまずはおすすめのSBI証券でサクッと口座開設しておきましょう。

 

SBI証券の口座開設はこちらから

SBI証券

SBI証券[旧イー・トレード証券]

収支報告

ウェルスナビ        

+3,862    前月+31,851

THEO(テオ)     

-13,196  前月比+20,493

積み立てニーサ     

-6,801  前月比+32,132円

総資産1,390,226円  前月比+189,647円

損益計 -16,135円 

前月比+84,476

ここ1か月で+84,476円となりました。

プラス転換も時間の問題ではないでしょうか。

ちなみにマイナスの要因は日本株です。

個人投資家達が米国株を押しまくるのも分かる気がしてきました。

今年はじめに投資評論家たちがこぞって

評論家
評論家
「2019年度は株価の下落が続く・・・」

「波乱の年になるだろう・・・」

「世界的に大恐慌となるだろう・・・」

なんて言ってましたが未来はだれも予測できませんね・・・

私は経済の動向に惑わされずに2019年度も淡々と毎月決まった金額を「積立NISA」と「ロボアドバイザー」に積み立てていきたいと思います。

最後までブログを読んでいただきありがとうございました。

 

・積み立て投資の運用報告を始めた日の記事です現在と見比べてください↓

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・株式投資への個人的な見解も記事にしてますので参考にして頂ければ幸いです↓

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