資産運用

【積み立てNISA】【ロボアド】2019年1月5日の積み立て投資・資産運用報告

当ブログでは毎日、管理人が毎月積み立て投資をしている積み立てNISA・ロボットアドバイザーの日々の資産運用報告をしています。

積み立て投資は長期で結果を出す投資方法ですが、日々の資産の増減を公開することによってより具体的に投資初心者にわかりやすく投資への第一歩となっていただければ幸いです。

皆さま新年あけましておめでとうございます。

働くママのユッピーです。

今年もできるだけ毎日保有している「積立NISA」「ロボットアドバイザー」の運用報告をしたいと思いますので当ブログをよろしくお願いいたします。

 

私は結婚・マイホーム購入を機に投資を始めました。

全く知識のなかった私はインターネットや本で勉強し比較的、初心者でも始めやすい「積立NISA」「ロボットアドバイザー」に毎月決まった金額を投資しようと決めました。

幸い我が家は金銭的に余裕があり、ある程度のリスクを取れると主人と話し合った結果以下の3種類の投資商品に決めました↓

ロボアドバイザーウェルスナビ   10000

ロボアドバイザーTHEO          10000

積立NISA                          33300

毎月53300を積み立て投資しています。

ちなみにこちらの運用資金は我が家ではあくまでも「余剰資金」としての資金であり、ほったらかしで10年~20年後を見据えて積み立てています。

そして10年~20年後に家族で世界一周旅行でもできればいいねくらいの気持ちでいます。

 

つみたてニーサに関しては売却益や運用額が非課税になるということでやらない手はないですね。

資産の増減はブログに投稿することを習慣化し毎日気にするようにしています。

資産の増減が気になるのは人の性ですよね。

だってお金が増えたり減ったりするなんて楽しいでしょ(笑)

私はお金が大好きなんです(笑)

投資初心者でいろいろと悩んでいる人は当ブログを参考にしてくださいね。

WealthNavi(ウェルスナビ)

含み損益-48,794

WealtNavi(ウェルスナビ)とはテクノロジーの力で世界水準の資産運用を全自動化してくれる今流行りの「ロボットアドバイザー」です。

運用手数料は1%で高い安いと賛否両論ありますが、すべての売買を全自動で行ってくれるのですからその手間賃としては有りだと思っています。

ウェルスナビのリスク許容度は4に設定しています。

先月までは+2%位だったのに最近の株価急落で瞬く間にマイナスへとなってしまいました。

末永く見守っていこうと思います。

ウェルスナビは現在入会キャンペーン中です。

 

・ウェルスナビの公式サイトはこちらから

公式サイト

・ウェルスナビについてはこちらの記事で詳しく書いていますので参考にしてください↓

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THEO(テオ)

含み損益-51,987

 

THEO(テオ)こちらもウェルスナビ同様すべての売買を全自動でおこなってくれる「ロボットアドバイザー」です。

手数料もウェルスナビと同様に1%です。

「ウェルスナビ」と「テオ」で年間2%の手数料を支払っていて少々もったいない気持ちもありますがあくまでも「余剰資金」ということで納得しています。

そんなテオも入金依頼マイナスが続いています。

ポートフォリオを見ても分かるように24銘柄にも分散投資しておりウェルスナビの6銘柄に比べて4倍もの差があります。

こちらも気長に末永く見守りたいと思います。

 

・テオの公式サイトはこちら

公式サイト

THEO(テオ) ロボアドバイザー

・テオについて詳しく書いた記事ですので参考にしてください↓

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積み立てNISA(ニーサ)

含み損益-66,131

2018年は「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」「ひふみプラス」に投資しました。

2019年は「楽天・全米株式インデックス・ファンド」に全額投資しようと思います。

 

 

積み立てNISAは2018年1月から始まった売却益や運用額が非課税になる国が推奨している積み立て投資です。

最大で20年間、年間40万円、計800万円まで非課税で積み立て投資ができる制度です。

通算利益に対して非課税は魅力的ですので是非やるべきですね。

積み立てニーサはSBI証券がおすすめです。

興味がある人はまずは口座開設しましょう。もちろん無料で口座開設できます。

 

SBI証券の口座開設はこちらから

SBI証券 

SBI証券[旧イー・トレード証券]

収支報告

ウェルスナビ        

-48,794    前日比+12,298

THEO(テオ)     

-51,987  前日比-9,248

積み立てニーサ     

-66,131  前日-12,504

総資産 1,134,686

損益計-166,912   

前日比-9,454

前日比で-9,454となりました。

2019年は初日から日経平均株価・NYダウともに大幅下落からのスタートとなりましたね。

今年は厳しい状況となる予想が広まっていますがユッピーは2019年度も淡々と毎月決まった金額を積み立てていきたいと思います。

最後までブログを読んでいただきありがとうございました。

 

・積み立て投資の運用報告を始めた日の記事です現在と見比べてください↓

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